Перейти до вмісту

Стаття 23 Закону України «Про платіжні послуги». Обов'язок щодо належної перевірки користувача

Чинна редакція закону від 26.06.2026

Коротко. Правило для компаній, які надають платіжні послуги та зобов'язані перевіряти особи своїх клієнтів.

Текст статті

ч. 1

Надавачі платіжних послуг, визначені в пункті 9 частини першої статті цього Закону, зобов’язані здійснювати ідентифікацію та верифікацію користувачів відповідно до вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

ч. 2 · виключено
Закон № 2888-IX від 12.01.2023Дослівно з джерела

Частину другу статті 23 виключено на підставі Закону № 2888-IX від 12.01.2023

Наведено текст чинної редакції. Офіційний текст акта

Практика

Огляд: числа за статтею

  • 3Рішень у базі, 2025–2026серед рішень, які система розібрала
  • 1Усіх рішень 2026 року, з процесуальнимиіз них 1 по суті

Що показує практика

актуально на 14.11.2026

Рішень за роками

2025–2026, серед усіх рішень за статтею, які система розібрала

2025: 22026: 1
20252026

Часток за цією статтею ще не наводимо: рішень, розглянутих по суті, 1 — менше за 30.

  • За останній рік статтю застосовано у 1 рішенні.

Маєте справу за ст. 23 ЗУ «Про платіжні послуги»? Система зіставить ваші обставини з практикою за статтею. Перевірити шанси на courthelp ↑

Свіжі рішення

останні 3 рішення за статтею

1.Справа № 607/7359/2501.07.2026
Задоволено частковоПерша інстанціяТернопільський міськрайонний суд Тернопільської області
ст. 1054 ЦКст. 1066 ЦК

Справа стосується позову ОСОБА_1 до АТ КБ «Приватбанк» про захист прав споживача у зв'язку з несанкціонованим списанням кредитних коштів. 10.10.2024 з рахунків позивача було списано 80 744,79 грн через платіжну систему «NovaPay» після переказу коштів з кредитної картки на картку для виплат. Позивач звернулася до поліції (відкрито кримінальне провадження за ч. 4 ст. 190 КК України) та до банку. Банк відмовив у поверненні коштів, посилаючись на вину клієнта у розголошенні даних. Суд встановив…

Мотивація суду: Банк не надав належних доказів того, що позивач своїми діями чи бездіяльністю сприяла розголошенню платіжних даних. Оскільки відповідальність емітента платіжного засобу презюмується, а вина клієнта…

2.Справа № 401/1658/2331.03.2025
Позов задоволеноПерша інстанціяСвітловодський міськрайонний суд Кіровоградської області
ст. 15 ЦКст. 16 ЦК

У травні 2023 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до АТ КБ «ПриватБанк» про захист прав споживача фінансових послуг, визнання дій та правочинів недійсними, відновлення залишку на рахунку та скасування нарахувань. Позивач обґрунтовував вимоги тим, що 03.09.2022 року внаслідок шахрайських дій з використанням SIM-лову та перехоплення фінансового номера телефону невідомі особи отримали доступ до його системи «Приват24», звідки протиправно розірвали договір від 31.10.2016 р., списали особисті…

Мотивація суду

Суд дійшов висновку про задоволення позову, оскільки відповідач не надав належних та допустимих доказів на підтвердження того, що позивач своїми діями чи бездіяльністю сприяв втраті або незаконному…

3.Справа № 401/1658/2321.03.2025
Позов задоволеноПерша інстанціяСвітловодський міськрайонний суд Кіровоградської області
ст. 15 ЦКст. 16 ЦК

Світловодський міськрайонний суд Кіровоградської області розглянув цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до АТ КБ «ПриватБанк» про захист прав споживача фінансових послуг. Позивач звернувся до суду у зв'язку з проведенням невстановленими особами несанкціонованих транзакцій та використання кредитного ліміту на суму 16 000 грн за картковими рахунками в період з 18 год. 13 хв. 03 вересня 2022 року по 24 год. 00 хв. 05 вересня 2022 року, а також через неправомірне розірвання банком договору…

Мотивація суду

Суд дійшов висновку про обґрунтованість позовних вимог, оскільки матеріали справи підтверджують порушення прав позивача як споживача фінансових послуг внаслідок проведення несанкціонованих операцій…

Практика за напрямом «Споживчі спори»відкриється на courthelp.pro у новій вкладці

Редакції статті

16 редакцій закону з цією статтею, змін тексту — 1

  1. 26.06.2026Чинна · текст без змін

    Рішень за цією редакцією: 1

  2. 01.04.2023

    Закон № 2888-IX від 12.01.2023 «Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законодавчих актів України щодо платіжних послуг» — змінено ч. 1; виключено ч. 2

    Рішень за цією редакцією: 2

  3. 30.06.2021

    Рішень за цією редакцією: 0

Рішення, ухвалені за чинності кожної редакції статті.

Поруч

Сусідні статті

ЗУ «Про платіжні послуги» · рішень, які система розібрала за кожною

  • Ст. 20Вимоги до забезпечення збереження коштів користувачів3 рішення
  • Ст. 21Вимоги до розкриття інформації0 рішень
  • Ст. 22Надання кредиту в рамках здійснення платіжних послуг0 рішень
  • Ст. 23Обов'язок щодо належної перевірки користувача
  • Ст. 24Діяльність технологічного оператора0 рішень
  • Ст. 25Залучення агентів до надання фінансових платіжних послуг0 рішень
  • Ст. 26Залучення третіх осіб надавачами платіжних послуг0 рішень

Аналітика на основі рішень судів і тексту закону; не є юридичною консультацією.