Стаття 316 МК. Реєстрація гаранта

Гарантом можуть виступати такі фінансові установи: 1) банки; 2) страховики, крім страховиків, які отримали ліцензію на здійснення діяльності за класами страхування життя; 3) фінансові компанії, які мають право на провадження діяльності з надання гарантій.

Фінансова установа, що претендує на отримання статусу гаранта, має відповідати таким умовам: 1) бути резидентом України; 2) провадити діяльність з надання фінансових послуг протягом кожного кварталу упродовж останніх 36 місяців; 3) не мати податкового боргу; 4) не мати простроченої заборгованості перед митними органами за виданими гарантіями, у тому числі заборгованості, що оскаржується в судовому або адміністративному порядку; 4‑1) протягом останніх 12 місяців не мати випадків застосування до фінансової установи або до власників істотної участі в ній санкцій іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України в значенні, наведеному в Законі України "Про оборону України") або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосування санкцій відповідно до Закону України "Про санкції"; 5) для банку: а) мати чинну банківську ліцензію; б) не мати випадків застосування протягом останніх 12 місяців Національним банком України заходів впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій, у тому числі операцій із пов’язаними з банком особами, віднесення банку до категорії проблемних або неплатоспроможних, відкликання банківської ліцензії чи ліквідації банку;

г) дотримуватися пруденційних нормативів, установлених Національним банком України, протягом останніх шести місяців; 6) для страховика: а) мати чинну ліцензію на здійснення діяльності із страхування за класом страхування 13, визначеним статтею 4 Закону України "Про страхування"; б) дотримуватися протягом останніх 36 місяців обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій страховика та/або вимог щодо забезпечення платоспроможності, визначених Національним банком України відповідно до Закону України "Про страхування"; в) мати протягом останніх 36 місяців сформовані страхові та/або технічні резерви у порядку та обсягах, визначених законодавством; г) не перебувати протягом останніх 36 місяців у процедурі санації боржника до порушення провадження у справі про банкрутство; ґ) не мати протягом останніх 36 місяців випадків порушення провадження у справі про банкрутство;

7) для фінансової компанії: а) мати чинну ліцензію фінансової компанії, що надає право на провадження діяльності з надання гарантій; б) дотримуватися протягом останніх 36 місяців критеріїв та вимог до діяльності фінансової компанії, встановлених Національним банком України; в) дотримуватися протягом останніх 36 місяців обов’язкових нормативів та/або пруденційних вимог до фінансових компаній, які надають гарантії, встановлених Національним банком України; г) не мати протягом останніх 36 місяців випадків порушення провадження у справі про банкрутство; ґ) не перебувати протягом останніх 36 місяців у процедурі санації боржника до порушення провадження у справі про банкрутство. Для цілей застосування пункту 2 цієї частини до досвіду провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг не враховується досвід провадження професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках або діяльності ломбарду.